Entretien d’embauche trésorier
L’entretien porte sur la technique, la sécurité et votre jugement. Le directeur financier vous interrogera sur la position quotidienne, les prévisions, la couverture des risques et vos relations avec les banques.
Attendez-vous à une mise en situation sur une tentative de fraude ou un besoin de financement imprévu.
Les questions à préparer
01Décrivez votre routine de position de trésorerie.
Ce que le recruteur cherche
C’est le cœur du poste et un révélateur de votre organisation.
Exemple de réponse
Dès l’intégration des relevés de la veille dans le logiciel de trésorerie, je vérifie les soldes réels de chaque compte. J’ajoute les flux prévus dans la journée : paiements fournisseurs, salaires, échéances. Je calcule la position par entité et par devise, puis j’équilibre : remontée des excédents vers le compte centralisateur, tirage ou placement selon le solde. Je signale au directeur financier tout mouvement inattendu ou toute position hors des limites fixées.
02Comment fiabilisez-vous les prévisions de trésorerie ?
Ce que le recruteur cherche
Des prévisions fausses entraînent des coûts de financement inutiles.
Exemple de réponse
Je compare chaque mois le prévu au réalisé par grande catégorie de flux et par filiale. Quand un écart revient, j’en cherche la cause avec la filiale : délai client sous-estimé, paiement d’impôt oublié, investissement décalé. J’ajuste ensuite les hypothèses. J’ai aussi distingué les flux certains, comme les salaires ou la TVA, des flux incertains, ce qui donne au directeur financier une fourchette plutôt qu’un chiffre unique.
03Vous recevez un e-mail urgent du directeur général demandant un virement confidentiel. Que faites-vous ?
Ce que le recruteur cherche
La fraude au président reste une menace réelle pour les trésoreries.
Exemple de réponse
Je n’exécute pas. Ce type de demande, avec urgence et confidentialité, est le scénario typique de la fraude au président. Je rappelle le directeur général sur son numéro habituel, jamais sur celui fourni dans le message. Même s’il confirme, le virement suit la procédure normale avec double validation. Je signale ensuite la tentative au directeur financier et au service informatique, et je sensibilise les équipes comptables qui pourraient recevoir le même message.
04Comment couvrez-vous un risque de change sur des achats en dollars ?
Ce que le recruteur cherche
Le recruteur évalue votre maîtrise des instruments et du cadre de décision.
Exemple de réponse
Je pars de l’exposition prévisionnelle, communiquée par les achats et le contrôle de gestion. La politique validée par la direction fixe la part à couvrir selon l’horizon. J’utilise principalement des contrats à terme, plus simples à comptabiliser, parfois des options pour garder une partie du gain potentiel. Je consulte plusieurs banques pour chaque opération et je suis l’efficacité de la couverture avec la comptabilité.
05Qu’est-ce qu’un cash pooling et quels points de vigilance voyez-vous ?
Ce que le recruteur cherche
Le recruteur vérifie votre compréhension technique et juridique.
Exemple de réponse
C’est la centralisation de la trésorerie des filiales sur un compte maître, physiquement par remontée des soldes, ou de façon notionnelle par compensation des intérêts. Il réduit le recours aux financements externes. Les points de vigilance sont la convention de trésorerie signée par chaque filiale, la rémunération des prêts et emprunts à des conditions de marché, la fiscalité, et les situations de filiale en difficulté, qui peuvent poser des questions juridiques.
06Comment gérez-vous vos relations avec les banques ?
Ce que le recruteur cherche
Le trésorier est l’interlocuteur principal des partenaires bancaires.
Exemple de réponse
Je répartis les flux entre les banques de manière cohérente avec leur engagement dans nos financements. Je les rencontre au moins une fois par an pour présenter les comptes et les projets. Pour les conditions de tarification, je compare régulièrement et je lance un appel d’offres quand c’est justifié. Je suis aussi le respect des covenants et j’informe les banques à l’avance si un ratio risque d’être tendu.
07Quels contrôles mettez-vous en place sur les paiements ?
Ce que le recruteur cherche
La sécurité des flux est une responsabilité directe du trésorier.
Exemple de réponse
Une séparation des tâches entre création des fournisseurs, saisie et validation des paiements. Une double signature au-delà d’un seuil. Une procédure de vérification par rappel téléphonique de tout changement de coordonnées bancaires. Des habilitations revues chaque année sur les plateformes bancaires. Les paiements sont émis depuis l’outil de trésorerie, avec des fichiers signés électroniquement, pas depuis les sites web des banques.
08Quel a été votre projet le plus structurant en trésorerie ?
Ce que le recruteur cherche
Le recruteur veut voir votre capacité à améliorer l’organisation.
Exemple de réponse
La mise en place d’un logiciel de gestion de trésorerie. J’ai rédigé le cahier des charges, comparé trois éditeurs et suivi le paramétrage. La connexion des banques en EBICS a été la partie la plus longue, avec des tests sur chaque format. Nous avons ensuite centralisé l’émission des paiements des filiales françaises. La position est désormais disponible en début de matinée et chaque paiement est tracé.
Les questions à poser au recruteur
- Quelle est la politique de couverture actuelle et qui la valide ?
- Comment la trésorerie des filiales étrangères est-elle centralisée ?
- Quels outils et protocoles bancaires utilisez-vous ?
- Quels financements sont prévus dans les prochaines années ?
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Questions fréquentes
Faut-il se préparer à des questions de marché ?
Oui, sur les mécanismes de taux et de change, et sur l’actualité des taux directeurs. Le recruteur ne vous demande pas de prévoir les marchés, mais de comprendre leurs effets sur les placements et les coûts de financement de l’entreprise.
Un test technique est-il fréquent ?
Il peut s’agir d’un calcul de position, d’un cas de couverture de change ou de l’analyse d’un prévisionnel. Montrez votre méthode, expliquez les risques que vous voyez et proposez une décision claire.